Звонят из непонятной организации и требуют оплатить товар, что делать?

Телефонные мошенники. Действие первое, в котором мне любезно рассказывают о других мошенниках

Звонят из непонятной организации и требуют оплатить товар,  что делать?

Каждый слышал о современных телефонных мошенниках. Многие слышали о том, как вроде бы не глупые знакомые попадались на их удочки. Как не стать жертвой? Наверное, было бы полезно заранее знать сценарии таких «разводов», чтобы быть морально готовым. Не только не попасться на крючок. Но и суметь «поддержать беседу».

Зачем отпускать сразу таких собеседников? Пускай немного помучаются, потратят время на, кажется, уже почти готовую жертву. Быть может, этой тратой времени вы сможете спасти пару реальных жертв этих поганцев. Такие звонки мне поступают иногда. И надо сказать, всегда я сразу посылал таких звонящих.

Но после прошлого, который случился примерно месяц назад, подумал, правильно ли я делаю? Решил попробовать в следующий раз сделать над собой усилие, провести более подробное «интервью». И вот, сегодня этот следующий раз произошел. В этом посте я привожу расшифровку первой части беседы. добавлю позже, как разберусь, как это лучше сделать.

Если такой контент окажется интересным, вас ожидает еще три части. Где будет над чем поулыбаться. Звонок мне поступил с номера +7 495 201-57-37. Я без понятия, сбербанковский это номер или нет. В нашей современной действительности это, кажется, уже не имеет никакого значения.

Позже мне на WhatsApp приходило сообщение с номера +7 968 898-41-99 согласованным документом (блин, вот умора) о необходимости перевести мои средства на счет в самом защищенном банке России (и да, это не Сбербанк, по словам их же «сотрудников»). Но об этом всем в следующих частях. В процессе общения «лже-Дмитрий» часто использовал мои имя и отчество для более проникновенной беседы.

Все это я благополучно вырезал из аудио и текста. И так получилось довольно объемно. Также в аудио были урезаны всякие паузы, охи и вздохи, которыми была щедро разбавлена наша беседа. Все финансовые данные из разговора совершенно вымышленные и придумывались на ходу. Целью первого звонка, очевидно, является втереться в доверие и подготовить почву ко второму «заходу в мозг». Итак.

— Меня зовут Дмитрий Кушнарев, служба финансового контроля Сбербанка. — Так. — Совершали ли вы вход в ваш Сбербанк-онлайн 7 минут назад с города Брянск? — Нет, не совершал. — Есть ли у вас круг лиц, которым вы передавали данные для входа в ваш Сбербанк-онлайн? — Нет, нет такого круга лиц. — В таком случае я фиксирую несанкционированный вход в ваш личный Сбербанк-онлайн.

Сроком на 15 минут будут приостановлено обслуживание по вашим банковским картам. — Так. — На данный момент я буду заполнять вам заявку на установку двухфакторной защиты. А также мне необходимо задать вам несколько вопросов для того, чтобы мы могли знать, как произошла компрометация ваших данных.

Скажите, возможно вы оставляли информацию по картам Сбербанка при осуществлении оплаты в интернет-магазинах? — Нет. — Часто ли вы пользуетесь общедоступными wi-fi сетями? — Нет. — Фиксирую данную информацию. Скажите, когда вы последний раз пользовались вашим Сбербанк-онлайн? — Ну, позавчера наверно. — Смотрите, я открыл выписку за предыдущих пять банковских дней.

У меня отображается, что вход был совершен с трех различных мобильных устройств, два на базе андроида, один на базе айос. Каким из данных трех устройств пользовались непосредственно вы для входа в ваш Сбербанк-онлайн. — Айфоном пользовался. — Брали ли вы у третьих лиц устройства для входа в ваш Сбербанк-онлайн? — Нет, не брал.

— В таком случае, айфон и андроид являются также не санкционированными устройствами. — Почему, если я им пользовался, айфоном? — Извините, я обмолвился, два андроида являются несанкционированными. Смотрите, я их вписываю в финансовую претензию, для того, чтобы данные устройства были заблокированы для входа в ваш Сбербанк-онлайн.

Скажите, когда вы в последний раз пользовались вашей дебетовой картой Сбербанка? — Тоже наверно позавчера. — Я понял. Скажите, сколько всего у вас активных банковских карт? — В Сбербанке? — Да. — Три.

— Нам информация нужна, для того, чтобы я вас не спрашивал информацию по вашим картам, кодовое слово у вас не запрашивал, для того, чтобы я мог удостовериться, что вы действительно владелец данных карт и вам была установлена двухфакторная защита. То есть не переживайте, ничего компрометирующего я у вас не спрашиваю.

Также вам тоже не могу разглашать, даже если вы являетесь клиентом банка, это не в моей компетенции. — Чего разглашать-то, я не понял? — Информацию по вашим картам, например. То есть номер, срок действия, цвв и номер шестнадцать публичных цифр ни в коем случае никому не предоставляйте. Также ваши паспортные данные и идентификационный номер. — Так.

— Скажите, кредитными средствами от нашего банка вы пользуетесь? — Нет. — Сберегательные счета, вклады в нашем банке имеются? — Имеются. — Данная информация верна. — Скажите пожалуйста приблизительный остаточный баланс по вашей карте visa дебетовый счет. — Тысяч сорок наверное где-то. — Тысяч сорок рублей, верно? — Да. — Одну секундочку, запрашиваю проверку данной информации.

Ну… да, приблизительно сорок тысяч. В таком случае я передаю запрос на установку вам двухфакторной защиты. Скажите, ваши карты находятся при вас, верно? — Да, конечно. — Фиксирую данную информацию. Скажите, возможно вы осуществляли оплату безналичным расчетом в таких магазинах, как Монетка/Пятерочка/Магнит/Перекресток за последние две недели? — Наверно нет. — Я понял.

Хочу, чтобы вы были предупреждены. В данных сетях магазинов действовали пару месяцев назад такие мошенники, как скиммеры, которые устанавливали считывающие устройства на терминалы либо банкоматы в данных сетях магазинов. Это как накладки, получается, либо на клавиатуру, либо на экран. — На кассах что-ли? — Нет, не на кассах.

Возле касс на банкоматы устанавливали считывающие устройства, там накладная, повторяюсь, либо клавиатура, которая выглядит каким-то другим образом. Либо накладка, я забыл, туда, куда вставляют карты. Если она будет выглядеть не так, как обычно, пожалуйста, отойдите от этого банкомата и предупредите охрану в данном магазине.

Так как были замечены пару месяцев назад, повторюсь, мошенники. Собственно поэтому был вынесен данный вопрос о финансовой претензии. — Угу. — На данный момент, скажите, есть ли у вас ко мне какие-либо вопросы? Возможно, вам было что-то непонятно. — Нет, спасибо, вы много советов очень дали. Я думаю, они пригодятся.

— Я понял, смотрите, на данном этапе я подал запрос на установку вам двухфакторной защиты, ожидайте связи старшего специалиста для обезопасивания ваших счетов. Так как в мою компетенцию, ну, собственно заполнить финансовую претензию и передать ее в службу безопасности банка. Для того, чтобы служба безопасности банка и осуществляла поиск третьих лиц по данным мошенническим устройствам. В течение завтрашнего дня, скорее всего, вам придет смс-оповещение, либо звонок от службы безопасности непосредственно о том, что были найдены данные люди. Вам необходимо будет явиться в банк для подписи финансовой претензии и для ознакомления со списком людей, которые посещали ваш сбербанк-онлайн. Вам необходимо будет с собой взять ваш паспорт, либо идентификационный код, права для удостоверения вашей личности. — Угу. — На данном моменте ожидайте связи с нашим специалистом, было приятно с вами общаться, всего доброго. Спасибо, до свиданья. -запись, для тех, кто хочет послушать:

soundcloud.com/webself/telefonnye-moshenniki-deystvie-pervoe

Второе действие.

  • мошенничество
  • сбербанк
  • тинькофф банк
  • вуглускры

Источник: https://habr.com/ru/post/471658/

Что делать, если звонят коллекторы по чужим долгам

Звонят из непонятной организации и требуют оплатить товар,  что делать?

Неожиданно вас начали донимать коллекторы по поводу чужих долгов: родственников, друзей или вообще незнакомых вам людей. Законно ли это и как избавиться от назойливых сообщений и звонков?

Клавдии позвонил коллектор. Незнакомый голос пробубнил в трубку о каком-то долге, который нужно немедленно гасить. Никаких новых кредитов она не брала, а старые были уже погашены. Клавдия раздраженно сообщила об этом коллектору и бросила трубку. Но ей позвонили снова. И снова. И снова.

К сожалению, в определенных случаях коллекторы имеют полное право напоминать вам о чужом долге. Например, если вы выступили созаемщиком  или поручителем по кредиту. Иногда общение с коллекторами может уберечь вас от серьезных проблем. Поэтому не бросайте трубку и выясните, почему вас беспокоят.

1. Узнайте как можно больше подробностей, почему вам звонят

Если коллектор начинает говорить о каких-то долгах, сначала выясните все детали. По возможности запишите разговор, но не забудьте предупредить собеседника о том, что ведете запись.

  • Узнайте, кто именно и из какой организации звонит, от имени какого кредитора и по поводу какого должника.
  • Выясните, почему вас беспокоят по поводу долга другого человека и как вы с ним финансово связаны.
  • Попросите прислать вам на почту документ, который подтверждает ваши обязательства.
  • Уточните данные коллекторской организации и кредитора: полное название, ИНН и ОГРН.
  • Если вам звонит представитель не самого кредитора, например банка или микрофинансовой организации (МФО), а сотрудник коллекторского агентства, стоит проверить его полномочия. Попросите прислать вам документ, который подтверждает право коллектора общаться с должниками от имени кредитора.

2. Проанализируйте информацию

Возможно, вас беспокоят по поводу долга, который действительно имеет к вам отношение. Это происходит, если вы выступили поручителем или созаемщиком по чужому кредиту либо займу. Или получили наследство от родственника — а с ним и его долги. В этих случаях кредитор имеет полное право требовать от вас погашения долга.

Бывает, что по чужому кредиту или займу вы формально отвечать не обязаны, но лучше поучаствовать в решении проблемы.

Клавдия выяснила, что кредит взял племянник и указал ее в качестве возможного контактного лица, когда подписывал договор. Юридически Клавдию с родственником ничего не связывает, по его кредиту она отвечать не обязана. Но племяннику принадлежит часть семейной дачи. Если его долю недвижимости арестуют и продадут для погашения долга, это может затронуть интересы Клавдии.

Возможно, ей стоит выкупить у племянника его часть недвижимости. Это позволит Клавдии не делить дачу с новыми соседями, а племяннику поможет расплатиться с долгами.

Но нередко оказывается, что вас с должником не связывают никакие финансовые интересы или вы с ним вообще не знакомы. Звонок коллектора –явное недоразумение. Но чтобы убедиться в этом, вам нужно совершить еще несколько действий.

3. Сходите в офис кредитора

В банк, МФО или кредитный потребительский кооператив (КПК), выдавшие заем, лучше прийти лично.

Если вы действительно должны платить по кредиту или займу, выясните все подробности: какой долг еще остался, каковы сроки погашения, можно ли сформировать более удобный для вас график платежей. Попросите выдать вам копию договора со всеми приложениями.

Выяснилось, что Клавдия выступила поручителем по кредиту племянника и забыла об этом. Когда племянник перестал вносить платежи по кредиту, именно Клавдия стала должна возвращать остаток долга, платить по нему проценты и набежавшие штрафы.

Если выплаты окажутся для нее слишком велики, Клавдия может попытаться договориться с банком об изменении условий. Например, попросить увеличить срок кредита и уменьшить ежемесячные платежи. Но банк не обязан это делать.

Если же произошла ошибка и к чужому кредиту вы не имеете никакого отношения, возьмите в банке, МФО или КПК справку об отсутствии задолженностей. Ее вы сможете предъявить коллекторам.

4. Свяжитесь с коллектором

В случае если должник никак с вами не связан, направьте в коллекторскую компанию и кредитору заявления: потребуйте исключить ваш номер телефона из списка контактов должников и прекратить звонки по чужой задолженности.

Если все это не помогло — звонки и письма продолжаются, переходите к более решительным мерам.

5. Пожалуйтесь в инстанции

Ни кредитор, ни коллекторы не имеют права беспокоить родственников и знакомых должника, если они выразили свое несогласие. Не говоря уже о случаях, когда вас тревожат по кредитам незнакомых людей. Такие действия нарушают законы «О коллекторах»  и «О персональных данных».

Что можно сделать:

Все жалобы можно отправить не выходя из дома — через интернет-приемные этих организаций.

Если эти меры не подействовали, обращайтесь в полицию. Приложите к заявлению все данные, которые вам удалось собрать: справку из банка, МФО или КПК об отсутствии долгов, запись разговора с коллектором. Укажите, что вы уже обращались к кредитору и коллектору, но это не дало результата. Полицейские займутся нарушителями, и звонки должны прекратиться.

Источник: https://fincult.info/article/kollektory-trebuyut-vernut-chuzhie-dolgi-chto-delat/

«Не звоните сюда больше!»: Можно ли бороться с телефонным спамом?

Звонят из непонятной организации и требуют оплатить товар,  что делать?

Каждый из нас знакомс телефонным спамомне понаслышке. Причем если смс-сообщения с предложениями различных товаров и услуг можно просто удалять, не читая, то избавиться от настойчивых консультантов салонов красоты или фитнес-центров, порой бывает просто невозможно.

Для борьбы с этим явлением в Госдуме решили обязать сотовые компании «открывать» адресатам номера абонентов, отправивших SMS.

Как поясняют авторы инициативы, отправка SMS с использованием подмены номеров позволяет отправителям избегать блокировки реальных номеров, с которых распространяются такие сообщения.

К тому же из-за такой скрытности трудно идентифицировать отправителя, а значит, привлечь его к ответу. Мы провели небольшой опрос и выяснили, что помимо SMS-сообщений раздражают телефонные звонки с рекламой товаров и услуг.

Светлана, 26 лет, преподаватель

«Мне такие звонки поступают каждый день. Очень часто предлагают театральные билеты. Особенно много звонков из медицинских центров самых что ни на есть различных направлений – от стоматологии до лечения венозных заболеваний.

Недавно звонили из какого-то статистического центра, который проводит исследование на тему «какую музыку слушают москвичи».

Причем на мой вопрос «откуда у них мой номер?» – вразумительного ответа они так и не дали. Постоянно звонят представители сотовых операторов, предлагая заменить действующий тариф.

При этом я очень сомневаюсь, что это действительно официальные представители.

Все эти люди постоянно звонят с разных номеров. Я думаю, что это могут быть рабочие номера моих коллег, и поднимаю трубку, отвлекаясь во время рабочего процесса на всякую ерунду. Есть еще «горячо мною любимые» центры красоты.

Будь они не ладны! Два раза в год хожу в парикмахерскую, и мне этого вполне достаточно. Так вот они предлагают бесплатные сеансы по подтягиванию всего, что видимо, болтается, по отшелушиванию всего, что отшелушивается, и прочую лабуду.

Я бы, наверное, дала им пальму первенства по самым ненавистным мной организациям, достающих меня телефонными звонками».

– Вадим, 35 лет, инженер

«Последние несколько лет телефонные спамеры не дают нормально работать. Сначала мне названивали из одного известного банка. Причем отказывались представляться, называть контактные телефоны, фамилии начальства и откуда они взяли мой номер. Потом было еще несколько банков.

Затем это прекратилось. Самым адекватным оказался «Сбербанк». Их оператор, позвонивший мне, тут же извинился, записал заявку на исключение из списка рекламной рассылки, и в течение пары часов мне пришло от них письмо о том, что меня из нее таки исключают.

С тех пор не беспокоили.

Потом некоторое время названивали интернет-провайдеры. Доходило до смешного. От одного из провайдеров мне звонили раза три в день разные люди, предлагая свои услуги. В последнее время часто звонит вообще непонятно кто и голосом автомата сообщает что «В соответствии с федеральным законом номер сколько-то вы имеете право на бесплатную юридическую консультацию».

Марина, 33 года, редактор

«В Москве мне часто звонили из различных салонов красоты и предлагали бесплатные SPA-процедуры. Реагировала на их звонки по-разному – иногда нервничала и ругалась, иногда спокойно просила больше мне не звонить.

Однажды накричала на девушку, которая позвонила в 8 утра, а я отсыпалась после ночной работы. Муж сказал: «Ну, что ты на нее ругаешься – она просто наемный сотрудник».

Он прав, не думаю, что люди, которые там работают, мечтали о такой карьере.

Самое большое беспокойство эти звонки доставляли, когда мы были в Индии. Очень уж накладно отвечать им, а не подходить к телефону нельзя, вдруг звонок по работе. Но и в Индии также процветает обзвон клиентов. Мы были там 4 года подряд, и каждый раз покупали местную сим-карту.

И, к сожалению, только в этом году узнали, как отключить услугу телефонной рекламы. Звонки поступают до 6 раз в день. С тобой говорят на хинди, и ты естественно ничего не понимаешь.

Довольно быстро запоминаешь код телефонного номера с которого звонят (он нестандартный), и просто не подходишь или сбрасываешь их звонок.

Но иногда, под настроение, отвечала на их звонок: телефонный оператор мне говорит что-то на хинди, а я ему что-то типа «ла-ла-ла» (хинди довольно мелодичен для моего уха). Оператор на мой ответ обычно терялся и говорил «Экскьюз ми?», затем я либо продолжала отвечать в стиле «Ла-ла-лэнд», либо просто давала отбой.

Ксения, 33 года, системный администратор

«Номера телефонов, как правило, попадают к телефонным спамерам из-за «утечки» баз крупных операторов связи или из открытых источников в интернете. В моем случае – из объявления о продаже на «Авито».

Через какое-то время после размещения такого объявления меня начали беспокоить телефонными звонками салоны красоты с навязчивыми предложениями своих услуг.

Операторы обзвона были разные, поэтому бессмысленно просить их удалить твой номер из списка.

Безотказно действует предложение продиктовать тебе реквизиты предприятия для дальнейшего обращения в органы защиты от несанкционированной рекламы: как правило, бросают трубку, но звонками беспокоить тем не менее не прекращают.

Мне в голову пришла мысль соглашаться на процедуры и не приходить в намеченное время, но реализовать его я так и не решилась. Однако, при должной выдержке и терпении, это нарушило бы стройный ход получения прибыли с такими навязчивыми услугами.

Самые запоминающиеся телефонные «террористы» – это распространители театральных билетов. Они достаточно вежливые, но напористые ребята. Игривое настроение, созданное общим настроением беседы: «А ты все равно купи слона» заставило меня в том же режиме предложить им обменять билеты на лодочный мотор.

Говорят, что чем неадекватнее респондент, тем неохотнее ему звонят в дальнейшем.

Александр, 24 года, программист

«С недавних пор, как я стал индивидуальным предпринимателем, меня занесли в базу ИПшников и теперь периодически звонят на мобильный и предлагают бухгалтерские услуги. Я обычно вежливо общаюсь и отказываюсь. Прошу больше не предлагать. Прокатывает. Тут такое дело: если ты остро отреагируешь, они будут продолжать давить на тебя. Как в любом троллинге.

Если у тебя бурная реакция, значит, ты сломаешься рано или поздно. А если спокоен как скала, то значит тебе сложно будет втюхать какую-нибудь ненужную услугу. Я даже слышал интересную теорию. Если тебе предлагают настойчиво какие-то услуги, например, такси, можно заказать такси на случайный адрес и не оплатить. И тебя сразу добавят в черный список.

Так можно избавиться от надоедливого телефонного спама».

София, 36 лет, вице-мисс конкурса красоты «Мисс Независимость-2016»

«Когда я еще ходила и у меня не был сломан позвоночник, я числилась в базе двух фитнес-клубов. И у них, видимо, до сих пор остался мой номер. Так вот они продолжают мне звонить периодически и предлагают купить у них абонемент в фитнес-клуб.

А я каждый раз прошу их удалить мой номер и каждый раз объясняю, что я на коляске, у меня сломано 9 позвонков и я вряд ли когда-либо смогу заниматься. Но девушку, которая звонила мне в последний раз, я искренне полюбила.

Она меня спокойно выслушала и ответила: «Ну, хорошо, приходите тогда через месяц. Мы вас будем ждать. Выздоравливайте».

Мне настолько понравился этот человек, вы не представляете! Ведь она поверила в меня так сильно, что даже мой тренер, который со мной занимается каждый день, так не верит в мои силы. Оказывается, по ее прогнозам, уже через месяц я смогу встать и прийти к ним заниматься фитнесом».

Екатерина, 24 года, корреспондент

«В последние два года я очень мало разговариваю по телефону по личным вопросам, то есть, чаще всего совершаю звонки сама, когда это необходимо по работе. Во все остальное время разговоры по телефону заменили мессенджеры. Поэтому со спамом по телефону сталкиваюсь не часто.

Однако, если мне и звонят, то чаще всего это всевозможные недоброкачественные салоны красоты. Иногда я говорю, что мне не интересны их услуги, но обычно сразу кладу трубку, без слов, как только слышу название какой-либо не интересной для меня организации, и ставлю номер в черный список.

Увеличилось количество спам-звонков, когда я оформила предпринимательство. Начали звонить со всевозможных корпоративных организаций и предлагать бухгалтерские или юридические услуги.

Кстати, если сравнить Россию с Европой, то, в Европе до сих пор гораздо чаще разговаривают по телефону».

Мария, 39 лет, медиа менеджер

«Если раньше мне звонили и просто предлагали услуги косметологии, медицины или юридическую консультацию, то сейчас эти ребята даже на звонок не тратятся. Они набирают номер, ждут пару гудков и сбрасывают.

Мне много звонят по работе, в том числе с незнакомых номеров, а связь в Москве не всегда устойчива, поэтому я перезваниваю.

И вот, уже около полугода раза по три в неделю я перезваниваю в какой-нибудь салон красоты или медицинский центр или еще какую контору, продающую что-нибудь ненужное.

Расскажу еще один случай. Как-то на заре телефонного спама я заинтересовалась услугами одного центра, так как на тот момент было желание поменять поликлинику по ДМС. Проконсультировалась, узнала о месте, стоимости и услугах. Приняла решение в пользу другого центра, о чем сообщила сотруднику колл-центра.

Дальше меня начали «разводить» по коллекторской схеме. Дама быстро сменила милый тон на серьезный и даже почти угрожающий. Сообщила мне, что я шучу со своим здоровьем и мне следует думать о нем лучше, а то мало ли что…

К сожалению, мой ответ также не был сдержан, но из этого центра мне больше не звонили».

Татьяна Поддубская

Источник: https://mir24.tv/news/16023150/ne-zvonite-syuda-bolshe-mozhno-li-borotsya-s-telefonnym-spamom

Виды мошенничества на Авито (avito.ru)

Звонят из непонятной организации и требуют оплатить товар,  что делать?

Авито — крупнейшая российская интернет-площадка, на которой можно легко купить или продать любой товар: от одежды и животных до недвижимости и автомобилей.

Являющийся по сути современным аналогом газетных страниц с частными объявлениями, этот ресурс привлекает не только честных продавцов, но и мошенников, использующих различные схемы для получения денег обманным путем.

Мошенничество на Авито может принимать изощренные формы, а достаточная анонимность продавцов и покупателей и простая процедура регистрации на сайте – только по телефонному номеру или электронной почте, увеличивает риск стать жертвой мошеннических схем.

Основные способы мошенничества на Авито в 2020 году

От нечистых на руку партнеров по сделкам на Авито страдают и продавцы, и покупатели, и даже те, кто ищет работу через размещенные на сайте объявления с вакансиями.

Застраховаться от возможных финансовых потерь помогут здравый смысл и знание базовых схем работы мошенников.

Мошенничество на Авито с предоплатой

Оплата товара вперед – обычная практика интернет-магазинов, которую с успехом применяют работающие на Авито мошенники. Их задача – заставить вас заплатить за несуществующий товар.

Необходимость получения предоплаты может быть обоснована срочностью продажи, невозможностью встретиться с продавцом для оплаты товара наличными из-за его нахождения в другом городе или банальной личной занятостью продавца.

В отличие от реально работающих интернет-магазинов, продавцы-мошенники не дают покупателям реальных контактных данных, договоров купли-продажи или других официальных документов, подтверждающих сделку.

Отправив аванс или оплатив полную стоимость товара, а часто – и услуги по его доставке транспортной компанией, покупатель не получает оплаченный заказ.

Мошенничество на Авито с аудио аппаратурой, мобильными телефонами, дорогостоящей одеждой и мебелью чаще всего проходит по подобной схеме.

Если при общении с продавцом у вас возникают сомнения в наличии, свойствах или качестве товара, вы не понимаете схемы расчета за товар, его цена существенно ниже, чем аналогичные предложения на сайте или продавец приглянувшегося товара находится в другом городе – откажитесь от рискованной сделки.

Чтобы избежать финансовых потерь при дистанционной покупке товара с предоплатой, можно:

  • договорившись с продавцом об оплате товара наложенным платежом при получении заказа в транспортной компании;
  • попросив продавца подтвердить реальное наличие товара фотографиями с нескольких ракурсов или во время сессии в Скайпе;
  • самостоятельно проверив данные продавца через поисковые системы и отзывы покупателей на Авито;
  • не перечисляйте деньги на сотовый телефон – в 90% случаев такую схему оплаты используют мошенники.

Мошенничество с банковскими картами

Объектами охоты мошенников на Авито становятся не только покупатели, но и продавцы. Стоит насторожиться, если откликнувшийся на ваше объявление о продаже покупатель настаивает на оплате товара исключительно на вашу банковскую карточку.

При этом мошенники на Авито просят номер карты, секретные данные с ее обратной стороны, срок действия, коды из приходящих из банка СМС – для подтверждения операции или доступа в ваш онлайн-банкинг.

Часто такие нечистые на руку покупатели не интересуются свойствами товара, предлагают вам предоплату для «резервирования», звонят сразу же после опубликования объявления и отказываются от оплаты наложенным платежом.

Задача мошенников – получить доступ к вашей карте через онлайн-банкинг и завладеть имеющимися на счете деньгами. Для этого вас могут попросить:

  • использовать банкомат и следовать инструкциям мошенника, вводя передаваемые по телефону данные;
  • зачитать или переслать секретный код из СМС;
  • сообщить личную информацию и коды карт при звонке «из службы банка».

Получив доступ к вашему счету, мошенник может снять не только наличные средства с дебетовой карты, но и деньги в пределах установленных банком лимитом с кредитной, а иногда – и с привязанных к основному счету в онлайн-банкинге сберегательных счетов.

Для зачисления денег на карту требуется только ФИО и номер карты получателя. Если у вас просят любые дополнительные данные и личную информацию – вы столкнулись с мошенником!

Единственное исключение – перевод средств из одного банка в другой. В этом случае полные реквизиты банка для осуществления платежа можно бесплатно узнать через службу поддержки или в ближайшем отделении вашего банка.

Специфические виды мошенничества на Авито

Продажа через объявление автомобиля, приобретение или аренда квартиры, предложение вакансий для трудоустройства также могут быть частью мошеннических схем.

Мошенничество с трудоустройством

При поиске работы предлогом для получения ваших средств у мошенников может служить:

  • платное участие в конкурсе на должность;
  • необходимость предварительной оплаты рабочих материалов при удаленной или надомной работе;
  • вступительный взнос в сетевую компанию;
  • плата за внесение вас в базу соискателей должности или доступ к информации о вакансии;
  • размещение в объявлении платного телефонного номера.

Использование платных номеров часто сопровождается информацией о особо привлекательных условиях работы. Перед звонком проверьте номер через поисковые ресурсы – в России большинство платных номеров начинается с кода 0900 или 8809.

Цена минуты разговора может составить около 200 рублей, а отправленного на платный номер СМС – до 1000 рублей.

Мошенничество на Авито с автомобилями

Объявления о срочной продаже автомобилей по необоснованно низкой — для модели, комплектации и состояния транспорта, цене, часто используются мошенниками в роли «наживки» для схем с предоплатой.

Чаще всего объявления-пустышки сопровождаются очень лаконичным текстом – без подробностей об особенностях комплектации или прошедшем обслуживании, а номерные знаки авто на фото не просматриваются или специально «замазаны» продавцом.

Вас могут попросить внести залог, небольшую предоплату или полную стоимость машины под предлогом большого наплыва покупателей или даже оплатить транспортировку авто для осмотра из одного города в другой – разумеется, переводом средств на карту или телефонный номер.

Если же автомобиль реально существует, и вы можете лично осмотреть его перед покупкой, такой транспорт может:

  • числиться в угоне. Перебитые номера агрегатов и фальшивые документы для неопытного покупателя создадут вид «чистого» авто;
  • иметь зарубежную регистрацию или поддельные номера;
  • находиться под банковским залогом.

Если обман вскроется при проверке авто сотрудниками ДПС, пострадавшего от мошенников покупателя ждут серьезные неприятности – от штрафов за передвижение на автомобиле без регистрации до обвинений в угоне и конфискации залогового или находящегося в розыске транспорта.

Чтобы обезопасить себя при покупке авто по объявлению на Авито:

  • доверьте осмотр авто профессионалам из автосервиса или мастерских;
  • проверьте регистрационные документы в ГАИ;
  • не приобретайте машину по доверенности.

Не отправляйтесь на встречу с продавцом в одиночестве, особенно если сделка состоится в другом городе, в отдаленном районе или в позднее время. Лучше отказаться от рискованной покупки, сохранив и деньги, и здоровье.

Мошенничество с недвижимостью

Обманные сделки купли-продажи с квартирами на Авито встречаются не очень часто, ведь процесс оформления сопровождается полной проверкой документов на недвижимость – как в государственных структурах у юристов и нотариусов, так и в банках при выдаче кредита на жилье.

Мошенники используют объявления о продаже квартир для получения предоплаты. Как и в случае с автомобилями, такие объявления содержат минимум информации.

Их отличия:

  • на фото квартира выглядит очень аккуратно, обставлена достаточно новой мебелью;
  • цена недвижимости значительно отличается от рыночной – обычно на 30-40%;
  • упоминание о возможности связаться с продавцом исключительно через электронную почту или телефонный номер иностранного оператора.

Продавец не предоставляет точный адрес жилья и, ссылаясь на срочность продажи и свое нахождение в другом регионе или за границей, просит выслать существенную предоплату – от 10 тысяч долларов, на банковскую карту или через систему платежей «Money Gram» либо «Western Union» и переслать подтверждающий операцию скан квитанции. Получив код перевода, мошенник обналичивает средства.

Оформляйте предоплату за квартиру только после детальной проверки документов и личного осмотра недвижимости. Договор залога необходимо составлять у нотариуса!

На объявления об аренде квартир приходится наибольшая часть мошенничества с недвижимостью. Самый распространенный вариант – размещение объявления сдаче квартиры псевдо-риэлтерской контрой.

Вам предложат заключить договор на предоставление услуг по подбору жилья с определенной фиксированной платой – от 2000 рублей до 100% стоимости месячной аренды.

В дальнейшем окажется, что квартира, которая подходила вам по цене, уже сдана, и есть только более дорогие варианты. В худшем случае после получения денег мошенники будут отказываться от встреч под различными предлогами или перестанут выходить на связь.

В случае сдачи жилья без посредников есть риск стать одним из многих арендаторов одной и той же квартиры, заплатив деньги ее «хозяину».

Чтобы обезопасить себя от мошенников:

  • заключайте официальный договор найма;
  • проверяйте документы на недвижимость;
  • удостоверьтесь, что квартира действительно принадлежит лицу, представившемуся владельцем, либо у него есть официальная доверенность от хозяина жилья.

Будьте осторожны, если в объявлении о сдаче квартиры указана нереально низкая цена или у вас просят предоплату перед осмотром недвижимости – в 99% случаев вы столкнулись с мошенниками!

Мошенничество на Авито – куда обращаться

Если в результате операций на Авито вы стали жертвой нечистых на руку покупателей или продавцов – обращайтесь в полицию.

Подобная деятельность наказуема по статье 159 Уголовного кодекса России, однако призвать мошенника к ответу достаточно сложно.

Вам придется подать заявление о мошенничестве и сопроводить его имеющимися доказательствами:

  • распечатанными скриншотами переписки и объявления;
  • персональными данными мошенника – ФИО, адрес, номер телефона, банковской карты;
  • чеками или квитанциями об оплате.

Стоит сделать нотариальные копии всех документов – они могут пригодиться для рассмотрения дела в суде.

Если сумма ущерба небольшая, то полиция может отказать в открытии дела. Вам придется самостоятельно искать других пострадавших от мошенника для подачи коллективного заявления в полицию.

Процедура усложняется, если мошенник проживает в другом городе — заявление в полицию придется подавать по месту его регистрации.

В случае, если мошенник получил доступ к вашей карте и украл денежные средства, необходимо обратиться и в полицию, и в банк для блокировки карты. Имеющийся счет лучше закрыть, а карту — перевыпустить.

Если мошеннику удалось взломать ваш онлайн-банкинг, а вы не давали ему паролей и кодов доступа к счетам, можно написать заявление о возврате средств на имя начальника отделения или управляющего банком.

После процедуры рассмотрения вашего запроса банк может вернуть украденные с карточки средства.

Если вы пострадали от действий мошенников, стоит связаться и со службой поддержки Авито через форму на сайте.

Администрация сайта заблокирует подозрительный аккаунт и, при необходимости, будет оказывать содействие полиции в поиске получивших ваши деньги обманным путем лиц. А у других пользователей ресурса будет возможность избежать встречи с очередным мошенником.

Знание основных мошеннических схем и приемов поможет вам избежать ненужных рисков и финансовых потерь.

Не стоит торопиться заключать сделки на слишком выгодных или сомнительных условиях, слепо доверять авторам объявлений и рисковать своими финансами, отправляя предоплату незнакомцам.

Разумная осторожность и бдительность – необходимые меры при совершении любых финансовых операций на интернет-площадках и онлайн-ресурсах объявлений.

Источник: http://ugolovnyi-expert.com/moshennichestvo-na-avito/

Мошенники из «21 века» беспокоят хабаровчан – МК Хабаровск

Звонят из непонятной организации и требуют оплатить товар,  что делать?

Жители города становятся жертвами телефонных продавцов парфюмерии и бытовой техники

Воскресным утром меня разбудил телефонный звонок. Судя по номеру, звонили из Москвы. Вежливый мужской голос назвал мои фамилию-имя-отчество и сообщил, что у компании «21 век» есть для меня приятный сюрприз. Мол, за покупки, которые я совершала в крупных торговых сетях Хабаровска с 2014 по 2016 год, у меня накопилось аж 2000 бонусов, которые срочно нужно потратить именно сегодня.

Он предложил на выбор несколько видов французского парфюма, лазерный уровень, пылесос, часы и даже прибор для экономии электроэнергии! Все это меня не вдохновило. Я попросила перезвонить, но, услышав в ответ, что это невозможно, что решение нужно принять сейчас или никогда, иначе бонусы сгорят, выбрала «никогда».

Беда подруги

Спустя пару дней я позабыла о навязчивом продавце. И тут мне позвонила подруга, рассказавшая о такой же ситуации. Увы, она «клюнула на удочку» сладкоголосого зазывалы.

– Какой-то парень позвонил с московского номера и представился сотрудником «21 век». Предложил много всего на выбор.

Когда я спросила, на каких условиях, он сказал, что мы заключим устный договор, в котором их компания, с одной стороны, обязуется отправить заказанный товар по почте наложенным платежом, а я, со своей стороны, обязуюсь его выкупить.

Не знаю, какой черт дернул, я заказала духи. С этой их бонусной скидкой они стоили пять тысяч рублей, – рассказала Ирина.

Менеджер пообещал Ирине вложить в посылку сертификаты качества и оригинальности парфюма, а также добавить бесплатный подарок, который она также выбрала. Девушка согласилась. Ей сообщили, что товар отправят с ближайшего к ней склада, и уже на другой день Ира получила смс-сообщение – заказ отправлен.

Потом две недели ей каждый день звонили с разных номеров и сообщали, где находится посылка. И ежедневно напоминали, что ее надо оплатить и забрать. В день «Х» Ирина шла на почту, полная радостного предвкушения. Тем больнее оказалась действительность.

– Так как оплата была при получении товара – наложенным платежом, я не могла сначала посмотреть, что за товар, а потом уже заплатить. По сути, купила кота в мешке. И, когда увидела, что пришло, у меня был шок.

Я заказывала духи известной фирмы, а получила какую-то подделку! Нигде не указан срок годности. На упаковке наклейка с надписями, а на оригиналах не наклейки делают, а пишут буквы прямо на стекле.

Стеклянный флакон даже отлит плохо, с пузырями и заломами! И крышка у парфюма грязная, а сам аромат выветрился через пять минут, – возмущается она.

Ирина пыталась связаться с продавцом по номерам, с которых ей названивали, но, похоже, они работали в одностороннем режиме – никто не взял трубку.

– А ведь говорили, что если я усомнюсь в оригинальности товара, то мне его поменяют, – продолжает Ирина. – И, конечно, в посылке не было никаких сертификатов качества на товар. Это мошенники, меня просто обманули!

Коллеги по несчастью

Только теперь хабаровчанка заглянула в Интернет, где нашла много коллег по несчастью.

– Также попал на удочку! 2 декабря 2016 года позвонил мужчина и сказал, что у меня есть 2000 бонусов, предложил ряд товаров на эти бонусы.

Я согласился на лазерный уровень Bosh, но надо доплатить 3490, я в инете посмотрел, что он реально стоит 9 тысяч. Пришла посылка, выкупил, а там китайский уровень за 600 руб., перевод на некоего Найгеборина Игоря Витальевича.

И я почувствовал себя лохом! Не слушайте этих уродов, если позвонят с номера 8-499-703-41-16, – пишет Евгений.

– Я тоже попалась на этот развод, обидно до слез. Заказала любимые духи, а пришло не понять что! Прочитала отзывы, все как у всех, тот же адрес, та же фамилия, только номер телефона другой немного, – пишет Лилия. – Деньги уходят до востребования Найгеборину И.В., в Новосибирск, ул.

Панфиловцев, 9. Тем, кто согласился купить товар, но не забрал его на почте, приходится несладко.

Вежливые молодые люди становятся настоящими монстрами, просто терроризируют их многократными ежедневными звонками, угрожают судом и требуют сумму, намного превышающую стоимость заказа!

– Позвонили, сказали про какие-то 2000 бонусов. Развели меня на коктейль, в итоге я должна была выкупить его за 3740. Почитала на форуме, что это мошенники. Хотела отказаться, звонила туда, но, увы, не дозвонилась. Выкупать не стала. Теперь звонят с разных номеров, угрожают судами.

Якобы я должна 12199 рублей! Из них 1729 – расходы компании, 470 – госпошлина, и 10 тысяч – услуги представителя. При их следующем звонке спрашиваю «какого представителя», на что мне девушка отвечает: «Я вам не скажу, на суде все узнайте».

Вот теперь не знаю, что делать, – жалуется в интернете Юлия.

Совет специалиста

Мошенники ссылаются на статью 497 п.3 ГК РФ и грозятся передать данные не выкупившего посылку человека в федеральную базу должников, что, по их словам, в дальнейшем может помешать в получении кредита. Но это все уловки, чтобы покупатель пришел на почту за посылкой. Хуже другое:

– Закон о защите прав потребителей регулирует отношения между потребителем и конкретным исполнителем. Если же деньги отправляются какому-то частному лицу, то тут этот закон никак не работает, это первое.

Второе – как правило, получатель денег находится в другом городе, и взыскать с него что-то практически нереально, – поясняет Алексей Кондратьев, замначальника отдела по защите прав потребителей администрации Хабаровска.

Так что, учтите, если вы купили что-то у Иван Иваныча Иванова, или Найгеборина Игоря Витальевича – физического лица, по интернету, телефону или лично – закон о защите прав потребителей вам не поможет.

Впрочем, Уголовный кодекс никто не отменял, а значит, может помочь обращение в отдел полиции, прокуратуру и так называемый отдел «К» – подразделение МВД России, борющееся с преступлениями в сфере инфотехнологий.

Источник: https://hab.mk.ru/articles/2017/02/27/moshenniki-iz-21-veka-bespokoyat-khabarovchan.html

Женщину заставили вернуть переведенные на ее карту по ошибке 50 тыс. с процентами

Звонят из непонятной организации и требуют оплатить товар,  что делать?

Адвокаты объяснили, почему человека могут обязать вернуть большую сумму, чем ему перечислили на счет. Они также рассказали, что делать человеку, который случайно перевел деньги незнакомцу или на счет организации

Житель Екатеринбурга Владимир Петров перевел через «Сбербанк-онлайн» на чужую карту 50 тыс. руб. Затем он обратился в банк, сообщил об ошибке и попросил предоставить информацию о получателе. Однако ему отказали, сославшись на банковскую тайну. 

После этого Петров обратился в суд. В итоге с владельца счета банковской карты Яны Савиной были взысканы сумма перевода – 50 тыс. руб., проценты за пользование чужими денежными средствами – 7856 руб. и 1935 руб. судебных расходов.

Затем уже женщина обратилась в суд. Она сообщила, что ранее перечислила Петрову 113 тыс. руб. Переведенные на ее счет деньги, по мнению Савиной, являлись возвратом долга. Однако она не смогла доказать это, и суд оставил без изменения1 ранее вынесенное судебное решение.

Адвокат МКА «Железников и партнеры» Вячеслав Голенев рассказал, почему суды вынесли такие решения.

Если человек перечислил другому деньги на карту и при этом не указал назначение платежа, полученные денежные средства суд посчитает неосновательным обогащением и обяжет получателя их вернуть.

Причем на сумму платежа могут быть начислены проценты за время их пользования по ключевой ставке ЦБ РФ. Они называются процентами за пользование чужими денежными средствами.

В таких случаях суды ссылаются на Гражданский кодекс.

В Кодексе сказано: если человек приобрел имущество за счет другого, но это не предусмотрено законом и они не заключали сделку, такое приобретение является неосновательным обогащением. Имущество и извлеченные из него доходы должны быть возвращены (п. 1 ст. 1102, п. 1 ст. 1107 ГК РФ).

Суд обязал Яну Савину вернуть деньги, поскольку было доказано, что средства переведены ей на карту, но Владимир Петров этого не желал. Законом такой перевод не предусмотрен и не было доказано, что они заключали сделку. 

Яне Савиной не удалось доказать, что платеж – это возврат займа. И вот почему.

Любой платеж проходит в банке «юридическую идентификацию», т.е. его относят к конкретному виду и расшифровывают его назначение. Для этого в платежном поручении существует соответствующая графа.

И даже при совершении онлайн-платежа формируется «платежка», которая хранится в электронном виде в банке.

Ее можно получить в офисе банка в виде заверенной копии – только такой документ имеет силу доказательства в суде.

Именно поэтому неуказание назначения платежа при переводе денег – фактор существенного риска. В течение трех лет с момента перевода денежных средств получатель может «получить» от отправителя «непонятных» денег еще и иск об их взыскании.

При этом «платежка», в которой не указаны вид платежа и его назначение, не позволит суду определить, за что были перечислены деньги. И если отправитель настаивает, что перевел их, например, по ошибке, то суд согласится с ним.

Ведь одного лишь «честного слова» получателя о том, что это возврат ранее выданного им займа, недостаточно. В этом случае суд деньги взыщет, расценив их как неосновательное обогащение.

Да, дело обстояло так: физические лица переводили друг другу денежные средства в надежде на возврат их с большим процентом – классическая «схема Понци». В начале 2013 г. пирамида рухнула, и «горе-вкладчики» пошли с исками к «главам ячеек», которым они перечисляли деньги. Суды удовлетворяли их иски как раз со ссылкой на нормы о неосновательном обогащении.

«Десятники» (в их ячейке состояло 10 «вкладчиков»), «сотники» (в ячейке – 100 вкладчиков) и «тысячники» (в ячейке – 1000 вкладчиков) говорили о том, что переведенные им деньги – это «дарение», «договор вклада», «благотворительность». Но суды во внимание их слова не принимали и указывали на отсутствие правового основания для удержания денежных средств.

Чтобы доказать, что перечисленные деньги – это возврат займа, нужно представить документы, свидетельствующие об этом: расписка, платежное поручение с указанным в нем назначением платежа, переписка сторон.

Чтобы такие доказательства оказались в наличии, достаточно попросить заемщика при совершении платежа указать его назначение – возврат займа. Если он этого не делает, то лучше написать ему письмо.

В нем следует написать, что деньги приняты в счет погашения ранее выданного займа, и сослаться на договор или расписку о выдаче денег в долг. Письмо нужно направить заемщику Почтой России. В данном случае вид почтового отправления – ценное письмо. Это будет значить, что его содержимое имеет определенную ценность.

В письмо нужно вложить опись. В ней указываются перечень документов и их стоимость, которую отправитель имеет право требовать в случае утери корреспонденции.

Адвокат Адвокатской палаты г. Москвы Василий Ваюкин рассказал, как действовать человеку, который перевел деньги, но понял, что делать это было не нужно.

1. Первое, что нужно сделать, – это получить в банке справку о проведенном платеже. Там же напишите заявление о возврате денежных средств, чтобы показать отсутствие намерения переводить их.

Эти действия позволят не тратить времени на звонки и переводы по линии. Кроме того, если вы сделаете это сразу, то, возможно, обнаружите, что платеж еще не совершен.

Так можно избежать проблем с обращением к «ошибочному» получателю.

2. Затем необходимо написать заявление на имя того, которому вы перевели денежные средства. В нем следует указать, что этот платеж ошибочный.

Если деньги были перечислены организации, то при переводе указывались ее наименование и ИНН. В интернете вы найдете координаты для обращения.

Если это физическое лицо, то у вас должны быть имя, отчество и номер телефона. Информацию о владельце карты банк предоставлять вам не обязан. То есть тут уже возникают сложности.

Более резонным будет сразу обратиться в суд, пропустив этап направления заявления лицу об ошибочном перечислении денег. Связано это с тем, что если у вас есть подтверждение платежа и при этом вы не заключали договор с получателем, то в суде заявление удовлетворят.

Суд самостоятельно найдет ответчика (получателя), а вы взыщете с него расходы за обращение в суд.  

3. Следующий этап – обращение в суд.

Отметим, что последовательность действий расписана именно с позиции юридической. Никто не запрещает звонить в банк и пытаться решить вопрос в добровольном порядке. Однако вам могут отказать, а звонки только затянут время на законный возврат денег.

Итак, срок на обращение в суд – три года с момента, когда истец, т.е. тот, кто обращается в суд, узнал о нарушении своего права.

В суд нужно будет подать исковое заявление. О том, каким оно должно быть по форме и содержанию, можно узнать из ст. 131 Гражданско-процессуального кодекса. Вам необходимо будет определиться, в какой суд подать заявление. Этот вопрос связан с местом жительства ответчика или местом нахождения организации, на счет которой вы перевели деньги.

Если вы совершили платеж случайно и организация вам известна, на ее счет вы периодически переводите деньги, например это Мосэнергосбыт, то иск подаете по месту ее нахождения. Укажите, когда, какую сумму перевели и реквизиты своего счета, и приложите подтверждение перевода. Тут же указываете сумму неосновательного обогащения и сумму процентов за пользование чужими денежными средствами.

Ситуация может осложниться тем, что у вас есть шаблон и вы платите по действующему договору, а значит, организация может воспринять ваш платеж как обоснованный. Тогда, если у вас не было задолженности, можно собрать документы, подтверждающие оплату в той периодичности, которая предусмотрена договором. Следует показать, что данная сумма не имеет отношения к указанным платежам.

Если же договор с организацией заключен и вы должны были перевести денежные средства, то тут ситуация в корне меняется, и не в вашу сторону. Возможность отстоять ошибочность платежа появляется только в том случае, если вы уплатили намного больше.

Если вам неизвестны Ф.И.О. человека, можно обратиться в суд по своему месту жительства. Если неизвестен адрес того, которому переведены денежные средства, можно обратиться в суд по месту нахождения банка получателя.

Такие ситуации распространены в настоящее время: человек, увидев на просторах интернета красиво разрекламированный товар, тут же переводит деньги на указанный счет, а потом задумывается о том, что надо было хотя бы почитать отзывы.

Приходится возвращать деньги через суд.

1 Апелляционное определение Судебной коллегии по гражданским делам Свердловского областного суда от 10 января 2019 г. по делу № 33-415/2019.

Источник: https://www.advgazeta.ru/ag-expert/news/zhenshchinu-zastavili-vernut-perevedennye-na-ee-kartu-po-oshibke-50-tys-s-protsentami/

Округ закона
Добавить комментарий